Dein Vermögen. An die Menschen, die dir wichtig sind. Steueroptimiert.
Wir zeigen dir, wie du größere Beträge schon zu Lebzeiten an Kinder, Enkel und Lebenspartner überträgst, Erbschaftsteuer vermeidest oder drastisch reduzierst und trotzdem die volle Kontrolle behältst.
Kostenloses Erstgespräch
Ohne Plan erbt das Finanzamt mit
Die Freibeträge sind großzügiger, als die meisten denken. Wer sie kennt und rechtzeitig nutzt, gibt sein Vermögen fast vollständig steuerfrei weiter. Wer wartet, verschenkt bares Geld an den Staat.
Übertragen, ohne die Kontrolle abzugeben
99 % gehen an dein Kind oder Enkel. Das Kapital wächst ab sofort in deren Vermögen an, nicht mehr in deinem Nachlass.
1 % behältst du, und damit das Vetorecht. Keine Entnahme, keine Umschichtung ohne deine Zustimmung. Du gibst Vermögen ab, ohne die Kontrolle zu verlieren.
Aus dem steuerpflichtigen Nachlass heraus. Was übertragen ist, zählt nicht mehr zur Erbmasse. Der Freibetrag wird sauber genutzt.
Das Geld arbeitet weiter. Innerhalb der Struktur kann in Fonds und ETFs investiert und steuerbegünstigt vermehrt werden.
So sieht das in der Praxis aus
Drei typische Situationen aus unserer Beratung. Klick dich in jeden Fall für die ausführliche Erklärung. Die Zahlen sind Beispiele, das Prinzip ist echt.
Wenn nur 20.000 € steuerfrei sind
Ohne Trauschein erbt der Partner in der teuersten Steuerklasse. Mit der richtigen Gestaltung sinkt die Steuerlast drastisch.
Schenken, ohne die Kontrolle zu verlieren
Über das 99:1 Modell überträgst du bis zu 200.000 € steuerfrei an dein Enkelkind. Das Kapital wächst weiter, das letzte Wort behältst du.
Steuerfreie Altersvorsorge fürs Kind
Du baust für dein Kind Vermögen auf, das später steuerfrei ankommt, statt jahrzehntelang Abgeltungsteuer abzugeben.
Klingt das nach deiner Situation?
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Ein Familienunternehmen mit Generationen-Blick
Heynen Versicherungsmakler ist ein familiengeführtes Unternehmen aus Limburg an der Lahn mit über 28 Jahren Erfahrung in anspruchsvoller Finanz- und Vermögensplanung. Geleitet von Norbert Heynen und seinem Sohn Gian-Luca Heynen, verbinden wir tiefes Fachwissen mit moderner, persönlicher Beratung.
Unser Konzept ermöglicht es, Vermögen steueroptimiert aufzubauen und weiterzugeben, in verschiedene Anlageklassen zu investieren und dabei stets die volle Kontrolle zu behalten. Unsere Strategie basiert auf einer sorgfältigen Analyse deiner familiären, finanziellen und steuerlichen Situation.
Als Limburger Familienunternehmen legen wir besonderen Wert auf Verlässlichkeit, Diskretion und persönlichen Kontakt. Wir kommen zu dir nach Hause oder begrüßen dich online, je nachdem, was dir lieber ist.
Persönlich, vom ersten Kontakt bis zum Konzept
Kein anonymes Formular-Karussell. Bei uns hast du von Anfang an echte Menschen an deiner Seite. Nach jedem Schritt entscheidest du selbst, ob es weitergeht. Unverbindlich und ohne Kosten.
Wir melden uns
Nach deiner Anfrage ruft dich unser Team zeitnah an und findet einen Termin, der dir passt.
Dein Erstgespräch
Ganz in Ruhe per Telefon oder Teams. Wir lernen uns kennen und verstehen deine Situation und deine Ziele. Unverbindlich.
Dein Konzept
Wir erarbeiten eine Lösung, die genau zu dir und deiner Familie passt. Nichts von der Stange.
Vorstellung vor Ort
Wir stellen dir dein Konzept persönlich vor. Auf Wunsch kommen wir zu dir nach Hause, oder wir machen es per Teams. Du entscheidest.
In einer Zeit, in der fast alles anonym online läuft, nehmen wir uns die Zeit, dir gegenüberzusitzen. Vertrauen, das kein Bildschirm ersetzt.
Was Kunden uns am häufigsten fragen
Ist das alles wirklich legal?
Behalte ich die Kontrolle über mein Geld?
Ab welcher Summe lohnt sich das?
Was kostet mich die Beratung?
Muss ich dafür zu euch nach Limburg kommen?
Brauche ich dafür einen Steuerberater?
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